Як правило, перевірка джерел походження коштів клієнта може відрізнятися залежно від банківської установи та інших факторів. Банки зобов'язані зберігати банківську таємницю, але інформацію податкової все ж таки надають — за запитом і за рішенням суду, повідомляє Фокус.

банківська картка

Податкова на запит може отримати в банку інформацію про наявність рахунку у фізичної особи. В інших випадках для розкриття інформації необхідне рішення суду. Інформація про залишки на рахунках фізособи та про рух коштів на ній банк може передати податковій лише за наявності відповідного судового рішення.

У випадку, коли людина отримує неофіційну зарплату на свій рахунок, податкові ризики існують для роботодавця як податкового агента працівника. У той же час, у фізичної особи не виникає обов'язок щодо подання податкової декларації та сплати податків у разі отримання коштів від податкового агента.

Під час здійснення угод на суму 400 тисяч гривень і більше банк може вимагати документи про підтвердження джерел походження коштів, щоб задокументувати, звідки у клієнта такі суми.

Фонд держмайна, приватизація

Банк формує профіль свого клієнта (вік, соціальне становище, сфера діяльності, розмір доходів, використання банківських послуг, ведення комунікації з банком тощо). Разом про те, перевірка джерел походження коштів клієнта може відрізнятися залежно від банку.

Нагадаємо, Пенсійний фонд тепер здійснює всі страхові виплати: як зміняться суми.

Раніше повідомлялося, що з 1 січня запрацював важливий закон щодо щомісячних виплат – хто з українців тепер має право на 20 тисяч гривень.

Крім того, Politeka.net писала про важливі зміни з 1 січня.